Công nghệ thông tin BIDV: Tăng lợi thế cạnh tranh

Hải Tuấn

Hải Tuấn

Ngân hàng của bạn 19/04/2016 16:07 Theo dõi Congthuong.vn trên

Ứng dụng công nghệ thông tin (CNTT) là yếu tố hàng đầu giúp các ngân hàng tăng tốc độ xử lý giao dịch, hạn chế rủi ro, an toàn, bảo mật. Những ngân hàng có hệ thống công nghệ hiện đại sẽ có lợi thế, tăng khả năng cạnh tranh với các đối thủ trên thị trường. Cũng chính nhờ ứng dụng CNTT trong hoạt động thanh toán, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) đã có bước tiến vượt trội và được đánh giá ngân hàng tiên phong trong lĩnh vực thanh toán trong nước, lĩnh vực phòng chống rửa tiền tại Việt Nam.

Từ ba giai đoạn tăng tốc CNTT của BIDV

Gần 20 năm qua, Trung tâm thanh toán (trước đây là Phòng Thanh toán tập trung) dành nguồn lực đáng kể để thiết kế các chương trình, hệ thống thanh toán của BIDV, góp phần đưa BIDV trở thành một trong những ngân hàng có hệ thống CNTT hiện đại nhất trong lĩnh vực thanh toán.

Công nghệ thông tin BIDV: Tăng lợi thế cạnh tranh

Quá trình ứng dụng CNTT được thể hiện qua việc phát triển các hệ thống thanh toán tại BIDV qua các giai đoạn như: Giai đoạn 1997-2001: BIDV xây dựng chương trình Thanh toán tập trung (gọi tắt là T4) thay thế chương trình thanh toán liên hàng cũ, lần đầu tiên BIDV tập trung được tài khoản thanh toán VND của chi nhánh tại trụ sở chính. Cơ chế hoạt động của T4 là xử lý tập trung và đối chiếu phân tán tại các chi nhánh cuối ngày giao dịch. T4 ra đời khắc phục được nhiều hạn chế của chương trình thanh toán liên hàng cũ. Giai đoạn 2002 - tháng 10/2005: Với yêu cầu phát triển hoạt động thanh toán và quản lý thanh toán, chương trình T5 ra đời thay thế T4 với nhiều ưu điểm hơn như: Tài khoản thanh toán của chi nhánh là đa tệ, kết nối được với các hệ thống thanh toán bên ngoài…

Năm 2003, BIDV triển khai thành công corebanking mới (SIBS) với 10 hệ nghiệp vụ đã mở ra một thời kỳ mới trong hoạt động kinh doanh dịch vụ của BIDV theo mô hình ngân hàng thương mại. Hệ thống corebanking mới cho phép cung cấp hàng trăm sản phẩm dịch vụ tiện ích tại nhiều kênh phân phối, quản lý hoạt động tập trung tại hội sở chính… là tiền đề căn bản trong kiểm soát rủi ro hoạt động của BIDV. Giai đoạn từ tháng 11/2005 đến nay: Trên cơ sở hệ thống corebanking hiện đại, tập trung cơ sở dữ liệu, các chương trình, hệ thống thanh toán của BIDV lần lượt được phát triển mạnh mẽ. Có thể kể qua 1 số chương trình cung cấp sản phẩm thanh toán được đánh giá cao trên thị trường như: Thanh toán song phương, thanh toán đa phương, Homebanking, BIDV@securties...; nhiều chương trình hỗ trợ rất tốt cho hoạt động tác nghiệp do tính tự động xử lý cao như Gateway, IQS, IMAP, Swift Editor, RM Filer…

Đến ngân hàng điện tử Việt Nam tiêu biểu

Qua các giai đoạn kể trên, BIDV đã đạt hiệu quả cao, thể hiện trên nhiều phương diện. Số lượng, doanh số chuyển tiền được tăng nhanh, tỷ trọng đóng góp vào nguồn thu dịch vụ ngày càng lớn. Doanh số, số lượng giao dịch thanh toán chuyển tiền đi, đến của toàn hệ thống đều tăng trưởng qua từng năm, đóng góp bình quân hơn 20%/năm vào tổng cơ cấu thu dịch vụ ròng của toàn hệ thống.

Số lượng giao dịch, doanh số tăng đều qua các năm, năm 2015 gấp hơn 2 lần năm 2011. Tốc độ tăng trưởng bình quân của hoạt động thanh toán chuyển tiền (số lượng, doanh số tăng bình quân 20,24%/năm). Thu phí dịch vụ thanh toán năm 2013, 2014, 2015, thu dịch vụ đều tăng trưởng trên 10%, riêng năm 2015 tăng trưởng 20,6%. Đặc biệt, thu dịch vụ chuyển tiền trong nước và quốc tế chiếm hơn 80% so với thu dịch vụ từ các sản phẩm thanh toán khác của các đơn vị thuộc khối kinh doanh.

Về đáp ứng nhu cầu chuyển tiền của khách hàng. Hệ thống thanh toán của BIDV hiện nay cho phép đáp ứng đầy đủ các nhu cầu ngày càng đa dạng của khách hàng. Khách hàng có thể sử dụng dịch vụ qua các kênh phân phối: Giao dịch tại quầy, ATM, IBMB với nhiều phương tiện thanh toán: Séc, ủy nhiệm chi, ủy nhiệm thu, thẻ… với tốc độ thanh toán nhanh, an toàn và chính xác.

Các chuyên gia CNTT BIDV đã thiết kế được sản phẩm dịch vụ với các đặc điểm, tiện ích dành riêng cho từng đối tượng khách hàng: Khách hàng cá nhân (Mobile banking…), khách hàng doanh nghiệp (thanh toán lương tự động, thu chi hộ điện tử…), định chế tài chính (thanh toán đa phương, thanh toán song phương, thanh toán điện tử song phương tập trung…). Thanh toán đa phương và song phương là những sản phẩm thanh toán nổi trội cả về dịch vụ và công nghệ, chiếm hơn 50% số lượng giao dịch thanh toán chuyển tiền trong nước. Hiện BIDV có 22 khách hàng định chế tài chính, thu hút hàng trăm nghìn tỷ đồng vốn tiền gửi từ các định chế tài chính, tiết kiệm hàng tỷ đồng phí chuyển tiền BIDV phải trả cho các ngân hàng đại lý.

Dịch vụ chuyển tiền quốc tế (CTQT) của BIDV cũng mở rộng trên nền CNTT phát triển. Có quan hệ đại lý với hơn 1.600 định chế tài chính trên khắp thế giới, BIDV cung cấp dịch vụ CTQT cho tất cả các đối tượng khách hàng. Dịch vụ CTQT của BIDV đang dần khẳng định vị thế của mình trong top 3 các NHTM trong nước lớn tại Việt Nam. Dịch vụ chuyển tiền liên ngân hàng của BIDV qua IB được đánh giá tốt nhất về quy trình xử lý, do tự động hoàn toàn. Thực tế này đã giúp BIDV 2 lần liên tiếp được nhận giải thưởng Ngân hàng điện tử Việt Nam tiêu biểu. Khách hàng đều đánh giá cao chất lượng và tốc độ giao dịch chuyển tiền của BIDV, đặc biệt là các ĐCTC (là khách hàng khó tính) sử dụng dịch vụ thanh toán đa phương của BIDV. Trong nhiều năm qua, BIDV liên tiếp được tặng giấy chứng nhận ngân hàng có chất lượng thanh toán tốt nhất của BNY, Wellfargo, HSBC, CitiBank, Bank of American...

Về khả năng xử lý tự động, giảm thao tác thủ công trong tác nghiệp và hậu kiểm. Với các chương trình thanh toán có hàm lượng công nghệ cao và đa dạng tiện ích, quy trình xử lý các giao dịch chuyển tiền đi/đến được đơn giản hóa, là cơ sở quan trong trọng để tập trung xử lý và kiểm soát tại Trụ sở chính, hạn chế nhiều tác nghiệp thủ công. Có thể điểm qua một số chương trình thành công như IMAP tự động hơn 90%; Swift Editor tự động gần 80%, IQS xử lý tự động đối với điện tra soát liên ngân hàng…

Chức năng chặn điện giá trị cao tại Gateway Monitor cho phép trụ sở chính kiểm soát các giao dịch chuyển tiền giá trị cao vượt hạn mức phê duyệt của lãnh đạo chi nhánh trước khi chuyển ra ngoài hệ thống BIDV. Chức năng chặn điện tại Gateway đã giúp thay đổi quy trình kiểm soát theo hướng gọn nhẹ và linh hoạt hơn, nâng cao hiệu quả công việc, gia tăng tốc độ thanh toán, giảm thiểu rủi ro trong quá trình tác nghiệp, nâng cao chất lượng chuyển tiền. Chương trình lọc điện Swift hỗ trợ việc lọc các điện Swift đi, đến là chương trình triển khai thành công tại Việt Nam. Chương trình hỗ trợ kiểm soát lại điện có nội dung trùng với danh sách đen, danh sách cảnh báo. Chương trình góp phần không nhỏ trong hệ thống quản trị rủi ro, đảm bảo các quy định tuân thủ về phòng chống rửa tiền của Việt Nam và quốc tế.

CNTT giúp BIDV quản lý dữ liệu tập trung; kiểm soát và ngăn ngừa rủi ro. Ứng dụng các chương trình thanh toán hiện đại giúp trụ sở chính BIDV quản lý được dữ liệu chuyển tiền của toàn hệ thống, thuận tiện trong kiểm soát, hướng dẫn chi nhánh chấn chỉnh sai sót và khai thác thông tin chuyển tiền của chi nhánh, kịp thời thực hiện các báo cáo định kỳ, đột xuất theo yêu cầu quản lý của lãnh đạo… Với việc tập trung dữ liệu và sự hỗ trợ của một số chương trình, trụ sở chính có thể quản lý và giám sát hoạt động nghiệp vụ toàn hệ thống.
Hải Tuấn
Bạn thấy bài viết này thế nào?
Kém ★ Bình thường ★ ★ Hứa hẹn ★★★ Tốt ★★★★ Rất tốt ★★★★★
Bài viết cùng chủ đề: Công nghệ thông tin

Bệ phóng hiệu quả cho các giải pháp công nghệ thông tin xuất sắc của người Việt

Thêm giải pháp an ninh mạng cho các doanh nghiệp trong lĩnh vực ngân hàng, dịch vụ tài chính

An Phát Computer kỷ niệm 20 năm thành lập: 20 năm hành trình của niềm tin

Viettel Store ưu đãi đến 14 triệu đồng cho các cặp tình nhân trong White Valentine's Day

Bộ Thông tin và Truyền thông dự thảo các quy định về chữ ký điện tử và dịch vụ tin cậy

Tags:

Tin mới nhất

BIDV tham gia Diễn đàn: “Tài chính bền vững khu vực châu Á - Thái Bình Dương” (SUFIP)

BIDV tham gia Diễn đàn: “Tài chính bền vững khu vực châu Á - Thái Bình Dương” (SUFIP)

Tại Diễn đàn, đại diện Ban Lãnh đạo Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) đã phát biểu ý kiến nhằm góp phần đẩy nhanh tiến trình chuyển dịch năng lượng theo hướng bền vững...
“BIDV City”: Khám phá thành phố thông minh, trúng quà tiền tỷ

“BIDV City”: Khám phá thành phố thông minh, trúng quà tiền tỷ

Từ ngày 14/2 đến hết 10/4/2022, BIDV ra mắt chương trình ưu đãi đặc biệt Khám phá thành phố BIDV City để trải nghiệm các tính năng của chương trình Tích điểm đổi quà BIDV Membership Rewards, tổng giá trị giải thưởng gần 01 tỷ đồng.
Vay online trong 1 phút và nhiều tính năng mới trên BIDV SmartBanking

Vay online trong 1 phút và nhiều tính năng mới trên BIDV SmartBanking

Từ tháng 01/2022, khách hàng sử dụng ứng dụng BIDV SmartBanking được trải nghiệm nhiều tính năng mới hữu ích, thuận tiện và hiện đại như: Tính năng tiền gửi tích lũy, vay cầm cố bằng sổ tiết kiệm, mua bảo hiểm trực tuyến, xác thực bằng eKYC…
Ưu đãi tới 50% khi mua bảo hiểm BIC qua ứng dụng BIDV SmartBanking

Ưu đãi tới 50% khi mua bảo hiểm BIC qua ứng dụng BIDV SmartBanking

Từ ngày 09/02/2022 đến 31/03/2022, khách hàng mua bảo hiểm trực tuyến trên ứng dụng ngân hàng số BIDV SmartBanking sẽ được giảm ngay 50% phí bảo hiểm toàn diện nhà tư nhân, 40% phí bảo hiểm du lịch, 30% phí bảo hiểm tai nạn con người 24/24 và 30% phí bảo hiểm sức khoẻ BIC Tâm An (đối với khách hàng lần đầu tham gia bảo hiểm sức khoẻ tại BIC).
Tích điểm đổi quà với BIDV Membership Rewards

Tích điểm đổi quà với BIDV Membership Rewards

Từ ngày 31/01/2022, khách hàng khi thực hiện các giao dịch trên kênh Ngân hàng số BIDV SmartBanking và dịch vụ Thẻ sẽ được tích điểm B-point trong chương trình BIDV Membership Rewards. Từ những điểm B-point tích lũy thành công, khách hàng có thể dùng để đổi thành các phần quà như thẻ nạp điện thoại/mua sắm/ăn uống/du lịch/dặm bay…

Tin cùng chuyên mục

Thêm nhiều tính năng “đặc biệt” trên BIDV SmartBanking

Thêm nhiều tính năng “đặc biệt” trên BIDV SmartBanking

Tiền gửi tích lũy, tặng quà cho nhiều người, chương trình gắn kết thành viên Membership Rewards… là những tính năng mới ra mắt người dùng BIDV SmartBanking trong đợt này, hứa hẹn đem đến những trải nghiệm thú vị và thuận tiện cho khách hàng.
BIDV dành 65.000 phần quà Tết trị giá 32,5 tỷ đồng tặng người nghèo

BIDV dành 65.000 phần quà Tết trị giá 32,5 tỷ đồng tặng người nghèo

Đây là năm thứ 14 liên tiếp, cán bộ công nhân viên BIDV đóng góp tâm sức thực hiện chương trình vì cộng đồng giàu ý nghĩa này. Số quà trên sẽ được trao cho đồng bào nghèo, người dân bị ảnh hưởng bởi thiên tai, dịch bệnh Covid-19 trên cả nước trước Tết Nguyên đán 2022.
BIDV triển khai nhiệm vụ kinh doanh năm 2022

BIDV triển khai nhiệm vụ kinh doanh năm 2022

Ngày 7/1/2022, tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) tổ chức Hội nghị trực tuyến Triển khai nhiệm vụ công tác Đảng và công tác kinh doanh năm 2022.
BIDV giảm 50% phí giao dịch tài trợ thương mại và chuyển tiền quốc tế trên iBank

BIDV giảm 50% phí giao dịch tài trợ thương mại và chuyển tiền quốc tế trên iBank

Từ 01/01/2022, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) triển khai chương trình BIDV TradeUp.
Hưởng ứng chiến lược chuyển đổi số quốc gia, BIDV miễn toàn bộ phí trên kênh số

Hưởng ứng chiến lược chuyển đổi số quốc gia, BIDV miễn toàn bộ phí trên kênh số

Thực hiện chủ trương của Chính phủ về “Chuyển đổi số quốc gia”, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng, nhằm khuyến khích khách hàng tăng cường thực hiện thanh toán không dùng tiền mặt, hướng tới kỷ niệm 65 năm thành lập, từ ngày 01/01/2022 BIDV miễn toàn bộ các loại phí trên kênh số và dành tặng 65 tỷ đồng tri ân khách hàng của BIDV.
Thẻ tín dụng BIDV Visa Platinum Cashback Online lọt Top 10 Tin dùng Việt Nam 2021

Thẻ tín dụng BIDV Visa Platinum Cashback Online lọt Top 10 Tin dùng Việt Nam 2021

Vượt qua hàng ngàn sản phẩm - dịch vụ được đề cử, Thẻ tín dụng tính năng hoàn tiền của BIDV đã lọt Top 10 sản phẩm thuộc nhóm Ngân hàng - Tài chính - Bảo hiểm tại Giải thưởng Tin dùng Việt Nam - sự kiện thường niên do Tạp chí Kinh tế Việt Nam tổ chức.
Moody’s tiếp tục duy trì định hạng của BIDV ở mức cao, triển vọng tích cực

Moody’s tiếp tục duy trì định hạng của BIDV ở mức cao, triển vọng tích cực

Theo đó, các định hạng tiền gửi nội tệ/ngoại tệ dài hạn và định hạng nhà phát hành của BIDV tiếp tục ở mức ngang trần quốc gia và thuộc nhóm các ngân hàng có định hạng tín nhiệm cao nhất tại thị trường Việt Nam.
BIDV tiên phong ứng dụng căn cước công dân gắn chip trong giao dịch ngân hàng

BIDV tiên phong ứng dụng căn cước công dân gắn chip trong giao dịch ngân hàng

Mới đây, BIDV và Trung tâm Nghiên cứu, ứng dụng dữ liệu dân cư và căn cước công dân - NCUD (đơn vị thuộc Trung tâm Dữ liệu quốc gia về dân cư, Cục Cảnh sát Quản lý hành chính về trật tự xã hội, Bộ Công an) đã ký thỏa thuận hợp tác chiến lược nhằm phát huy tối đa giá trị của Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, căn cước công dân (CCCD) và định danh, xác thực điện tử.
Người dân thủ đô mua vé xe buýt điện bằng thẻ BIDV NAPAS

Người dân thủ đô mua vé xe buýt điện bằng thẻ BIDV NAPAS

Từ ngày 2/12/2021, tuyến xe buýt điện đầu tiên của Vinbus sẽ chính thức phục vụ người dân Hà Nội. Hành khách có thể sử dụng thẻ BIDV NAPAS có gắn chip (Thẻ ghi nợ nội địa BIDV Smart) để thanh toán không tiếp xúc khi mua vé Vinbus.
Giới thiệu bạn - Thưởng vô hạn với BIDV SmartBanking

Giới thiệu bạn - Thưởng vô hạn với BIDV SmartBanking

Nhận quà vô hạn khi giới thiệu bạn bè đăng ký dịch vụ Ngân hàng số BIDV SmartBanking: nhận thưởng tới 100.000 đồng cho mỗi người, thêm combo quà tặng trị giá 250.000 đồng cho người được giới thiệu để thỏa sức trải nghiệm cả một bầu trời tiện ích cùng BIDV.
BIDV và Vietnam Post ký kết thỏa thuận hợp tác toàn diện

BIDV và Vietnam Post ký kết thỏa thuận hợp tác toàn diện

Vừa qua, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) và Tổng Công ty Bưu điện Việt Nam (Vietnam Post) đã ký kết thỏa thuận hợp tác toàn diện.
“Bừng nhịp sống” với chương trình khuyến mại lớn từ BIDV

“Bừng nhịp sống” với chương trình khuyến mại lớn từ BIDV

Theo đó, khách hàng là hộ kinh doanh, tiểu thương khi tham gia chương trình được miễn phí mọi giao dịch chuyển tiền online, miễn phí tài khoản số đẹp Như Ý, được cấp thẻ tín dụng với hạn mức lên đến 100 triệu đồng và có cơ hội vay vốn không cần tài sản đảm bảo lên đến 100 triệu đồng, miễn phí lắp đặt mã chuyển tiền VietQR tại cửa hàng.
BIDV và MobiFone ký kết thỏa thuận hợp tác toàn diện giai đoạn 2021-2026

BIDV và MobiFone ký kết thỏa thuận hợp tác toàn diện giai đoạn 2021-2026

Theo đó, BIDV và MobiFone sẽ tăng cường hợp tác trong các lĩnh vực: Viễn thông, Tài chính – tín dụng và Thương mại bán lẻ, nhằm mang lại các sản phẩm, dịch vụ với chất lượng nổi trội và trải nghiệm ưu việt hơn cho khách hàng, góp phần phát triển nền kinh tế số của quốc gia.
Miễn phí chọn số tài khoản Như ý trên BIDV SmartBanking

Miễn phí chọn số tài khoản Như ý trên BIDV SmartBanking

Từ 11/10/2021, BIDV chính thức cung cấp dịch vụ chọn số tài khoản Như ý theo nhu cầu của khách hàng ngay trên ứng dụng BIDV SmartBanking. Đặc biệt, khách hàng được miễn 100% phí chọn số tài khoản Như ý loại 2 chữ số và giảm 50% phí chọn các tài khoản khác.
BIDV và Cơ quan Phát triển Pháp tăng cường hợp tác

BIDV và Cơ quan Phát triển Pháp tăng cường hợp tác

Vừa qua, đại diện Cơ quan Phát triển Pháp tại Việt Nam (AFD Việt Nam) và BIDV đã có buổi làm việc nhằm tăng cường hợp tác thực hiện các dự án nguồn vốn AFD tại Việt Nam, đặc biệt là triển khai Hạn mức tín dụng xanh SUNREF để hỗ trợ cho các doanh nghiệp đầu tư vào lĩnh vực bảo vệ môi trường, ứng phó với biến đổi khí hậu và tăng trưởng xanh.
BIDV trao 18.000 suất cơm tặng đồng bào khó khăn tại TP. Hà Nội

BIDV trao 18.000 suất cơm tặng đồng bào khó khăn tại TP. Hà Nội

Tiếp nối các hoạt động chung tay chăm lo đời sống người dân bị ảnh hưởng bởi đại dịch Covid-19, BIDV đã ủng hộ 18.000 suất cơm để cùng Thành đoàn - Hội Liên hiệp Thanh niên TP. Hà Nội triển khai giai đoạn 5 của chương trình “Triệu bữa cơm - Hà Nội nghĩa tình”.
BIDV ra mắt gói sản phẩm toàn diện dành riêng cho khách hàng tiểu thương

BIDV ra mắt gói sản phẩm toàn diện dành riêng cho khách hàng tiểu thương

Gói Tiểu thương của BIDV triển khai từ ngày 5/10/2021 sẽ giúp khách hàng “gỡ rối” khi quay trở lại hoạt động kinh doanh sau mùa dịch với nhiều ưu thế vượt trội. Khách hàng hộ kinh doanh, tiểu thương không cần có đăng ký kinh doanh mà chỉ cần chứng minh được hoạt động kinh doanh thì đều có cơ hội tham gia gói sản phẩm này.
Mở tài khoản BIDV online để nhận bảo hiểm thất nghiệp

Mở tài khoản BIDV online để nhận bảo hiểm thất nghiệp

Để hỗ trợ người lao động kịp thời nhận bảo hiểm thất nghiệp do ảnh hưởng của đại dịch Covid-19, BIDV khuyến khích người lao động đăng ký mở tài khoản online với công nghệ định danh điện tử - eKYC.
BIDV nhận cú đúp giải thưởng “Ngân hàng SME tốt nhất Việt Nam”

BIDV nhận cú đúp giải thưởng “Ngân hàng SME tốt nhất Việt Nam”

Giải thưởng được 2 tạp chí quốc tế uy tín là Asian Banking and Finance và Alpha Southeast Asia trao tặng do BIDV dẫn đầu về quy mô khách hàng và tiên phong trong cung cấp các giải pháp chuyển đổi số cho doanh nghiệp SME. Đây là năm thứ 4 liên tiếp BIDV được 2 tạp chí này vinh danh, cho thấy năng lực và vị thế vượt trội của BIDV trên thị trường nội địa trong việc cung cấp dịch vụ và giải pháp tài chính cho khối khách hàng doanh nghiệp nhỏ và vừa (SME).
BIDV ủng hộ 25 tỷ đồng chung tay thực hiện chương trình “Sóng và máy tính cho em”

BIDV ủng hộ 25 tỷ đồng chung tay thực hiện chương trình “Sóng và máy tính cho em”

Số kinh phí trên được Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) công bố tại Lễ phát động Chương trình “Sóng và máy tính cho em” - một chương trình nhân văn hưởng ứng lời kêu gọi của Thủ tướng Chính phủ nhằm trang bị công cụ học tập trực tuyến cho các em học sinh, sinh viên có hoàn cảnh khó khăn ở các địa phương đang thực hiện Chỉ thị 16/CT-TTg.
Xem thêm

Đọc nhiều

Mobile VerionPhiên bản di động